HİZMETLERİMİZ

Risk Yönetimi Danışmanlığı

Günümüz iş dünyasında, belirsizlikler ve değişen koşullar nedeniyle risk yönetimi ve iç kontrol sistemleri şirketlerin vazgeçilmez bir parçası haline gelmiştir. Yönetişim, risk yönetimi ve iç kontrol sistemleri ile şirketler; karar alma süreçlerini güçlendirmekte, operasyonel etkinliği arttırmakta ve belirsizliklere karşı proaktif bir yaklaşım göstermektedir. Etkili bir risk yönetimi ve iç kontrol uygulaması, kurumların beklenmedik durumlara karşı hazırlıklı olmasını, varlıklarını etkin bir şekilde yönetmesini ve olası zararları minimize ederek potansiyel faydalardan azami ölçüde yararlamasına olanak sağlar. Bu kapsamda sağladığımız hizmetler:

Kurumsal Risk Yönetimi (ERM) Danışmanlığı
Finansal Risk Yönetimi Danışmanlığı

KURUMSAL RİSK YÖNETİMİ (ERM) DANIŞMANLIĞI

Kurumsal risk yönetimi (ERM) şirketlerin stratejik hedeflerine ulaşabilmesi için karşılaştığı riskleri sistematik bir şekilde tanımlama, sınıflandırma, analiz etme, yönetme ve izleme sürecini içeren kapsamlı danışmanlık faaliyetidir.

Kurumsal risk envanterinin belirlenmesi.
Risk kategorilerinin tanımlanması, risklerin sınıflandırılması, risklerin derecelendirilmesi ve risk iştahına uygun risk yanıtlarının seçilmesi.
Anahtar risk göstergelerinin (KRI) belirlenmesi.

Sürekli izleme ve sürekli denetim sistemlerinin kurulması.

Risk raporlama ve iletişim hatlarının kurulması, teknolojik alt yapının tesis edilmesi ve sürekli izleme faaliyetlerinin yürütülmesi.
Monte Carlo simülasyon analizi

Risk yönetimi politika ve prosedürlerininin oluşturulması.
Risk komitesinin kurulması ve tüzük çalışmaları.
Şirketin risk yönetimi olgunluk seviyesinin ve gelişim alanlarının belirlenmesi.
ERM entegre raporlamasının hazırlanması.

FİNANSAL RİSK YÖNETİMİ DANIŞMANLIĞI

A. KREDİ RİSK YÖNETİMİ

Kredi risk yönetimi, büyük müşterilerin veya iş ortaklarının mali yükümlülüklerini yöneten risk yönetim faaliyetidir. Özellikle, finansal kurumlar, bankalar, sigorta şirketleri ve büyük işletmelerin faaliyetlerini etkin bir şekilde yönetmesinde önemli bir rol oynar. Bu kapsamda sağladığımız hizmetler:

Kredi Değerlendirme ve Onaylama

Kredi başvuru incelemesi ile müşterinin mali durumu, kredi geçmişi, gelir durumu ve diğer finansal bilgileri analiz edilir.
Kredi derecelendirme modelleri ile müşterinin kredi riskini ölçmek için danışan şirkete özel hazırlanan kredi puanlama modelleri ve algoritmalar hazırlanır. Bu modeller, geçmiş ödeme alışkanlıkları, borç/gelir oranı ve diğer finansal göstergelere dayanır.
Kredi limitlerinin tahsisi ile müşteriye verilebilecek maksimum kredi miktarı belirlenir.

Kredi Risk İzleme ve Risk Analizi

Kredi izleme faaliyetleri ile kredi ödeme performansı düzenli olarak izlenir. Ödeme gecikmeleri veya temerrüt belirtileri proaktif algoritmalar ile eşzamanlı analiz edilir.
Kredi risk azaltma stratejileri ile teminat alma, harici sigorta ve hedging yöntemlerinin değerlendirilmesi.
Kredi portföyü stres testi, senaryo analizleri, ekonomik değişikliklere ve kriz senaryolarına karşı hazırlık planlarının geliştirilmesi.

Kredi Risk Raporlama

Kredi portföy raporlaması ile portföy dağılımı (coğrafi dağılım, sektörel dağılım, demografik dağılım vb.), portföy büyüklüğü ve risk segmentasyonunun raporlanması.
Kredi geri ödeme performansının, temerrüt oranlarının ve risk oranlarının raporlanması.
Kredi riski yönetimi konusunda eğitim programları ve atölye çalışmaları

B. Nakit Yönetimi Riski

Nakit yönetimi riski, şirketlerin nakit akışlarını etkin bir şekilde yönetmesini sağlayan risk yönetim danışmanlığıdır. Nakit akış tahminleme, alacak yönetimi, trend analizleri, projeksiyon ve senaryo analizleri, nakit rezerv oranlarının belirlenmesi, bu kapsamda sağladığımız hizmetler arasında yer almaktadır. Nakit yönetiminde üç temel risk türü üzerinden analiz gerçekleştirilir:

Likidite riski. İşletmenin kısa vadeli yükümlülüklerini karşılaması için likidite analizi yapılması, nakit ve nakde dönüşebilir varlık oranları, kasa minimum nakit miktarının ve stratejik nakit tutarının belirlenmesi.
Operasyonel risk. Nakit yönetim süreçlerindeki hatalar, eksiklikler veya verimsizliklerden kaynaklanan nakit risklerinin belirlenmesi (yanlış nakit tahminleri, hatalı nakit akış raporlama, yetersiz iç kontrol mekanizmaları vb.)
Finansman riski. İşletmenin finansman kaynaklarına erişimde yaşadığı sorunlar nedeniyle karşı karşıya kaldığı nakit teminine ilişkin risklerin belirlenmesi (kredi limit planlanmasında ve finansal tablo analizlerinde yetersiz kontrol uygulamaları vb.)

C. Piyasa Risk Yönetimi

Piyasa risk yönetimi, finansal piyasalardaki dalgalanmalar nedeniyle maruz kalınan risklerin tanımlanması, ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesine ilişkin sağlanan danışmanlık hizmetidir. Bu kapsamda sağlanan hizmetler:

Faiz oranı riski. Faiz oranlarındaki değişikliklerin finansal varlıklar ve borçlanma maliyetleri karşısında durumunun analiz edilmesi ile faiz oranı swapları, vadeli işlem sözleşmeleri ve opsiyonlar gibi türev ürünlerin kullanılması.
Döviz kuru riski. Döviz kurlarındaki dalgalanmaların uluslararası işlemlerden kaynaklanan finansal riskler üzerindeki etkisinin değerlendirmesi. Döviz forward sözleşmeleri, döviz opsiyonları ve çapraz kur swapları gibi araçların kullanılması.
Hisse senedi fiyat riski.
Özsermaye riskleri.
Diğer finanslar riskler.